- Poder fijar metas financieras y personales
- Poder evaluar tu estado financiero
- Desarrollar un plan coherente y realista para que puedas llevar a cabo tus metas financieras
- Poner en marcha tu plan de acción y realizar el seguimiento correspondiente.
- Entre otros objetivos
Tal vez te preguntes si necesitas contar con los servicios de un asesor financiero, es bueno entonces que te preguntes a ti mismo si tienes experiencia en ese campo, se deseas planear eficientemente tu capital y delegar determinados aspectos de tus finanzas. Si respondes afirmativamente seguramente estés necesitando los servicios de un asesor financiero, quien posea una visión objetiva y que pueda aislar las emociones de las decisiones de inversión. Otros de los motivos por el cual puedes estar necesitando de un asesor financiero son:
- Saber de que manera puedes ahorrar lo suficiente para tu retiro
- Manejar una herencia o algún otro dinero inesperado
- Prepararte para contraer matrimonio o divorciarte
- Planear para el nacimiento o la adopción de una niña o niño.
- Enfrentar crisis financieras
- Cuidar a tus padres ancianos
- Progresar económicamente
- Ahorrar para la educación de tus hijos
- Entre otros motivos.
Para escoger un asesor financiero por lo menos debes entrevistar a tres personas que cumplan con ese requisito para de esa manera seleccionar el más apropiado. Recuerda que el asesor financiero es un profesional que te ayudará a descubrir cuales son tus necesidades financieras en donde analizará tu historial pasado, presente y futuro en materia financiera, considerando tu edad, tu patrimonio, tu tipo impositivo, tu situación profesional y familiar, entre otros aspectos. Una vez que haya analizado tu perfil de riesgo y tus necesidades financieras, te planteará las recomendaciones de inversión y te brindará el asesoramiento que corresponda. Recuerda que es importante que entre el cliente y el profesional asesor exista una buena relación, la cual será la base de confianza que permitirá una exitosa gestión.